ЧЕРКЕССК, 25 декабря. DENRESP.RU – Банк России фиксирует случаи размещения офлайн и в Интернете незаконных инвестиционных предложений не только мошенническими проектами, но и легальными субъектами малого и среднего бизнеса. Предприниматели стараются напрямую привлекать средства граждан, но при этом нарушают закон.

Речь идет о законе, который был подготовлен при участии Банка России и направлен на защиту граждан от мошеннических схем. Он вступил в силу в августе прошлого года.

Организациям, не поднадзорным Банку России и не регулируемым законодательно, а также их посредникам запрещено публично привлекать средства граждан в качестве инвестиций.

В Отделении Банка России по Карачаево-Черкесии разъяснили, кто может привлекать средства граждан, что грозит предпринимателям за несоблюдение закона и как проверить легальность компании.

Почему появился закон и что грозит нарушителю?

Раньше на законодательном уровне не был закреплен механизм публичного привлечения инвестиций граждан. Этим пользовались мошенники, в том числе создатели финансовых пирамид. Теперь за нарушение закона грозит штраф – до 1 млн рублей для юридического лица.

К нарушителям вправе применить и административные меры, например, могут включить компанию в предупредительный список или повысить уровень риска на платформе «Знай своего клиента».

Кто может публично привлекать инвестиции?

Публично привлекать инвестиции физических лиц могут:

• компании, чье право на привлечение инвестиций физических лиц предусмотрено законами – банки, брокеры, управляющие компании, лизинговые компании, потребительские общества;
• лица, которые встречно предоставляют ценные бумаги, выпуск которых предусмотрен законами о рынке ценных бумаг, инвестиционных фондах, ипотечных ценных бумагах. 

Кто может оказывать услуги по привлечению инвестиций граждан?

Услуги по привлечению инвестиций физических лиц могут оказывать:

– поднадзорные Банку России организации (банки и некредитные финансовые организации);

– легальные посредники компаний, которые имеют право привлекать инвестиции.

Как обезопасить свои финансы при инвестировании?

Закон не накладывает обязанностей на граждан, если они разместили свои деньги с целью инвестирования у компаний, не имеющих разрешения на данный вид деятельности.

Ограничения направлены только на участников рынка. Но гражданам надо быть осторожными. Недобросовестные компании часто гарантируют быстрый доход от вложений в перспективный или «будущий» бизнес. История о суперприбыльности подкрепляется красивой презентацией и фальшивыми отзывами.

Поэтому прежде, чем подписать договор, ответьте себе на следующие вопросы:

• Компания, с которой вы собираетесь сотрудничать, не поднадзорна Банку России?
• Инвестирование не предполагает покупки ценных бумаг компании (это можно проверить с помощью сервиса Банка России «Реестр ценных бумаг»)?
• Инвестиции от проекта вам предлагают перечислить в криптовалюте?
• Гарантируют доходность?
• Говорят, что действуют от имени легальной компании, но не могут подтвердить законность своих посреднических услуг?

Если ответы положительные, то это, скорее всего, мошенники.

Будьте бдительны и подходите к вопросу инвестирования обдуманно!